Wertpapierdepot eröffnen: Mit der besten Depotbank Wertpapiere günstig handeln

Die Kosten eines Wertpapier-Depots

Auf der Suche nach einem passenden Wertpapierdepot ist für An­le­ger oft nicht auf den er­sten Blick er­sicht­lich, welche Kosten beim Han­del mit Aktien, Zer­tifi­katen oder ETFs an­fallen. Auf welche Gebühren Sie beim Bör­sen­handel – und damit bei der Aus­wahl Ihres Wert­pa­pier­depots – achten sollten, haben wir im Fol­gen­den für Sie zusammen­gefasst.

Einige Depot-An­bieter verlangen alleine für das Führen eines Wertpapier-Depots eine Gebühr. Diese Depot­füh­rungs­ge­bühr fällt immer an, ob Sie Fonds, Aktien oder Options­scheine handeln oder nicht. Schlimmer noch sind die sogenannten Strafzinsen (auch Negativzinsen), die anfallen, wenn Sie auf Ihrem Verrechnungskonto kurzfristig Geld parken, um den nächsten Wertpapierkauf vorzubereiten. Beispielsweise müssen Kunden von Flatex, einem der größten Broker in Österreich, diese Gebühr bezahlen.

Verwahrungsgebühren gehören wie Depotführungsgebühr und Negativzinsen zu den laufenden Kosten. Sie werden vor allem dann fällig, wenn Sie ausländische Aktien oder andere Wertpapiere im Depot haben. Sie beträgt in der Regel einen geringen Prozentsatz des gesamten Wertes einer Position in Ihrem Wertpapierdepot. Die Verwahrungsgebühr wird normalerweise jährlich fällig und verringert Ihre Rendite spürbar.

Bei der Auswahl Ihrer Depotbank sollten Sie außerdem einen Blick auf die Gebühren wer­fen, die beim Kauf und Verkauf von Wert­pa­pie­ren anfallen. Diese so­ge­nann­ten Trans­ak­tions­ko­sten müs­sen näm­lich Sie als An­leger ganz alleine tragen. Darüber hinaus sollten Sie auch auf die Order­pro­vi­sion achten, die die Bank für die Durchführung Ihrer Trans­ak­tio­nen berechnet. Die Orderprovision gehört zu den wichtigsten Kostenfaktoren für Anleger. Sie sollten deshalb unbedingt darauf achten, dass Ihr Wertpapierdepotanbieter die Orderprovision deckelt oder – das ist noch deutlich besser – einen pauschalen Betrag unabhängig vom Ordervolumen verlangt.

Viele weitere Gebühren, wie Handelsplatzgebühren oder Maklercourtage, können Sie als Anleger nur bedingt beeinflussen. Ob diese Gebühren anfallen und wie hoch sie sind, hängt weniger von Ihrem Wertpapierdepot und mehr vom Börsenplatz ab, an dem Sie handeln, sowie vom Finanzprodukt. Die Maklergebühr ist übrigens die Differenz zwischen Geld­kurs (Bid) und Brief­kurs (Ask), auch Bid-ask-spread genannt. Der Geldkurs ist der höch­ste Preis, den ein Wert­pa­pier­käufer bereit ist, für eine Aktie zu bezahlen. Der Brief­kurs ist der Preis, den ein Ver­käu­fer für sein Wert­pa­pier haben möch­te.

Tipp: Die Handelsplatzgebühr können Sie sich unter Umständen vollständig sparen. Vie­le Inter­net-Banken und Online-Broker bieten den gebüh­ren­freien außerbörslichen Di­rekt­han­del an.

Berücksichtigen Sie auch die Kosten von Teilausführungen einer Order. Zu Teil­aus­füh­run­gen kann es manch­mal kommen, wenn eine vom Anleger aufgegebene Order nicht voll­stän­dig in Form einer einzigen Trans­aktion aus­ge­führt werden kann, zum Bei­spiel weil das An­ge­bot auf dem Markt nicht exi­stiert.

Unsere Empfehlung: Vermeiden Sie einen An­bieter, der Depot­füh­rungs­ge­bühren oder gar Negativzinsen er­hebt. Diese Kosten sind vermeid­bar und stellen den Erfolg Ihrer Geld­an­lage un­nö­ti­ger­weise infrage. Wählen Sie zudem einen An­bieter, der eine Or­der­pro­vi­sion un­abhängig vom Or­der­vo­lumen bietet. Am besten suchen Sie sich ein kostengünstiges Depot, beispielsweise das finanzen.net zero Depot¹. Dort erhalten Sie 180.000 Wertpapiere für 0 Euro Ordergebühren (zzgl. marktüblicher Spreads), Sparpläne auf Aktien, ETFs und andere Wertpapiere sind besonders kostengünstig und die Depot-/Kontoführung kostet keinen Cent.