Plus500 Erfahrungen: Der CFD-Broker im Test
Der Online-Broker Plus500 zählt zu den bekanntesten CFD-Handelsplattformen im deutschsprachigen Raum. Die Plus500 Erfahrungen zahlreicher Trader zeigen, dass die Plattform sowohl für Einsteiger als auch für fortgeschrittene Händler interessante Möglichkeiten bietet. Der Anbieter ermöglicht den Handel mit verschiedenen Finanzinstrumenten. Dieser ausführliche Testbericht untersucht alle wichtigen Aspekte der Handelsplattform. Die Analyse umfasst das komplette Handelsangebot von CFDs auf Aktien, Forex und Kryptowährungen sowie die Funktionen der Plus500 App.
Plus500 im Test – Das Wichtigste in Kürze
Was ist Plus500?
Plus5005 ist eine globale Multi-Asset-Fintech-Gruppe, die sich auf die Bereitstellung fortschrittlicher Handelsplattformen spezialisiert hat. Als technologiebasierter Finanzdienstleister bietet das Unternehmen seinen Kunden den Handel mit verschiedenen Finanzinstrumenten an, darunter Differenzkontrakte (CFDs), Aktien und in den USA auch Termingeschäfte.
Die Unternehmensgeschichte von Plus500
Die Geschichte von Plus500 begann 2008 in Haifa, Israel. Seitdem hat sich das Unternehmen zu einem bedeutenden Player im Online-Trading entwickelt und betreut mittlerweile weltweit mehr als eine Million Kunden. Ein wichtiger Meilenstein in der Unternehmensgeschichte war die Notierung an der Londoner Börse, wo Plus500 heute im renommierten FTSE 250 Index gelistet ist.
Regulierung und Sicherheit bei Plus 500
Plus5005 wird von mehreren international anerkannten Aufsichtsbehörden reguliert:
- Financial Conduct Authority (FCA) in Großbritannien
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC – verantwortlich für die Regulierung innerhalb der EU)
- Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
- Monetary Authority of Singapore (MAS)
- Financial Markets Authority (FMA) in Neuseeland
Ein besonders wichtiger Aspekt der Sicherheitsarchitektur ist die strikte Trennung von Kundengeldern und Betriebsmitteln. Die Kundeneinlagen werden auf separaten Bankkonten verwahrt, wodurch sie im unwahrscheinlichen Fall einer Insolvenz geschützt sind. Österreichische Anleger profitieren zudem von einer Einlagensicherung von bis zu 20.000 Euro pro Kunde. Die Regulierungsstandards verpflichten Plus500 zu:
- Segregierter Verwahrung der Kundeneinlagen
- Teilnahme am Einlagensicherungsfonds
- Begrenzung der Hebelfaktoren für Privatanleger
- Implementierung eines Negativsaldo-Schutzes
- Einhaltung strenger Datenschutzrichtlinien
Für zusätzliche Sicherheit sorgt die SSL-Verschlüsselung der Website sowie die Option zur Zwei-Faktor-Authentifizierung beim Login. Diese umfassenden Sicherheitsmaßnahmen und die strenge regulatorische Aufsicht machen Plus500 zu einer vertrauenswürdigen Handelsplattform für Anleger.
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CFDs auf Aktien, Indizes und Forex
Die Handelsplattform bietet ein breites Spektrum an CFD-Instrumenten auf verschiedene Assetklassen. Trader können mit Differenzkontrakten auf folgende Basiswerte handeln:
| Assetklasse | Besonderheiten |
|---|---|
| Aktien | Internationale Titel |
| Indizes | Wichtigste Weltindizes |
| Devisen | Über 60 Währungspaare |
| Rohstoffe | Energie, Metalle, Agrarprodukte |
| ETFs | Diverse ETF-CFDs |
Im Devisenhandel stehen mehr als 60 Währungspaare zur Verfügung, wobei der Forex-Markt durch sein hohes Handelsvolumen und seine Liquidität besticht. Bei den Indizes können Trader auf wichtige Benchmarks wie den S&P 500 oder den Dow Jones setzen.
Hebelmöglichkeiten bei Plus500
Die maximale Hebelwirkung bei Plus500 variiert je nach Kundenstatus und gehandeltem Instrument. Privatkunden können einen Hebel von bis 1:30 nutzen. Für professionelle Trader steht ein Hebel von 1:300 zur Verfügung.
Beim Handel mit Indizes steht beispielsweise ein Hebel von 1:20 zur Verfügung, während im Forex-Bereich Hebel von 1:30 möglich sind. Wichtig zu beachten ist, dass die Hebelwirkung zwar Gewinnchancen vergrößern kann, aber gleichzeitig auch das Verlustrisiko erhöht.
Die Handelsplattform bietet zudem fortschrittliche Risikomanagement-Tools wie garantierte Stops und Trailing-Stops, um Händlern die Kontrolle über ihre gehebelte Positionen zu ermöglichen. Für Einsteiger empfiehlt sich zunächst die Nutzung des kostenlosen Demokontos, um sich mit den verschiedenen Handelsinstrumenten und Hebelmöglichkeiten vertraut zu machen.
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Plus500 im Test: Nutzererfahrung und Plattform
Die Handelsplattform von Plus500 zeichnet sich durch ihre intuitive Benutzeroberfläche aus, die sowohl Einsteigern als auch erfahrenen Händlern einen effizienten Zugang zu den Märkten ermöglicht.
Webtrader und mobile App von Plus500
Der Plus500 Webtrader bietet eine übersichtliche und moderne Handelsumgebung, die ohne Software-Download direkt im Browser nutzbar ist. Die Plattform ermöglicht den Zugriff auf mehr als 2.500 Handelsinstrumente und stellt Echtzeit-Kurse sowie umfangreiche Analysemöglichkeiten zur Verfügung. Die mobile Trading-App für Android und iOS bietet dieselben Funktionen wie die Desktop-Version und ermöglicht:
- Handel mit allen verfügbaren Instrumenten
- Echtzeit-Kurse und interaktive Charts
- Positions- und Kontoverwaltung
- Technische Analyse mit verschiedenen Indikatoren
- Push-Benachrichtigungen für Marktbewegungen
Handelsfunktion und Tools
Die Handelsplattform ist mit zahlreichen professionellen Tools ausgestattet. Trader können auf eine Vielzahl von technischen Indikatoren und Zeichenwerkzeugen zugreifen, die bei der Entwicklung individueller Handelsstrategien unterstützen. Für das Risikomanagement stehen folgende Funktionen zur Verfügung:
| Tool | Funktion |
|---|---|
| Stop-Loss | Automatische Verlustbegrenzung |
| Take-Profit | Gewinnmitnahme bei Kursziel |
| Garantierter Stopp | Absolutes Verlustlimit ohne Slippage |
| Trailing-Stop | Dynamische Verlustbegrenzung |
Ein besonderes Merkmal ist der garantierte Stopp, der zwar mit zusätzlichen Gebühren verbunden ist, aber einen absoluten Schutz vor größeren Verlusten bietet. Die Plattform ermöglicht zudem die Nutzung eines Wirtschaftskalenders und bietet Echtzeit-Benachrichtigungen über wichtige Marktbewegungen.
Service für Anfänger: Demo-Konto bei Plus500
Plus500 stellt ein kostenloses Demokonto zur Verfügung, das sich durch mehrere Besonderheiten auszeichnet. Neue Nutzer erhalten ein virtuelles Startkapital von 40.000 Euro, mit dem sie alle Funktionen der Plattform unter realen Marktbedingungen testen können. Besondere Merkmale des Demokontos:
- Zeitlich unbegrenzte Nutzung
- Automatische Aufladung bei einem Kontostand unter 200 Euro
- Parallele Nutzung zum Live-Konto möglich
- Zugriff auf alle Handelsinstrumente und Analysewerkzeuge
Kosten und Gebührenstruktur bei Plus500
Die Kostenstruktur bei Plus5005 unterscheidet sich von traditionellen Brokermodellen durch ein transparentes, hauptsächlich auf Spreads basierendes System. Händler profitieren von einem provisionsfreien Handel, müssen jedoch verschiedene andere Gebührenarten berücksichtigen.
Plus 500 im Test: Spreads und Kommissionen
Plus500 finanziert sich primär über Spreads, die Differenz zwischen Kauf- und Verkaufspreis eines Instruments. Der Broker erhebt keine zusätzlichen Handelsprovisionen, was das Kostenmodell besonders transparent macht. Die Spreads werden in zwei Kategorien unterteilt:
- Dynamische Spreads: Diese passen sich kontinuierlich an die Marktbedingungen an
- Feste Spreads: Bleiben während der Positionshaltung weitgehend konstant
Zusätzliche Gebühren bei Plus500
Bei Plus500 können folgende zusätzliche Kosten anfallen:
| Gebührenart | Details | Höhe |
|---|---|---|
| Übernachtfinanzierung | Für über Nacht gehaltene Positionen | Variabel je nach Instrument |
| Währungsumrechnung | Bei Trades in Fremdwährung | Bis zu 0,7 Prozent des Handelsvolumens |
| Inaktivitätsgebühr | Nach 3 Monaten ohne Login | 10 USD pro Monat |
| Garantierte Stop-Order | Zusätzlicher Spread | Instrumentenabhängig |
Die Übernachtfinanzierung wird nach folgender Formel berechnet:
Handelsumfang * Eröffnungskurs * Punktewert * Tägliche Übernachtfinanzierung Prozent
Eine Besonderheit stellt die Währungsumrechnungsgebühr dar, die bei allen Trades anfällt, die in einer anderen Währung als der Kontowährung durchgeführt werden. Diese Gebühr wird in Echtzeit in den unrealisierten Gewinn oder Verlust einer offenen Position einbezogen.
Die Inaktivitätsgebühr lässt sich leicht vermeiden, indem sich Trader mindestens einmal pro Quartal in ihr Konto einloggen. Ein aktiver Handel ist dafür nicht erforderlich.
Plus500 im Vergleich zu anderen Anbietern
Im Vergleich zu anderen führenden CFD-Brokern positioniert sich Plus500 wie folgt: Flatex:
- Keine Gebühren für CFDs auf Indizes, Rohstoffe, Währungen
- Aktien-CFDs: 0,01-0,05% des Transaktionswertes
- Mindestgebühr: 5 Euro
XTB:
- Höhere Gebühren für Aktien-CFDs (0,08%)
- Mindestgebühr: 8 Euro
- Ähnliche Struktur bei Übernacht- und Währungsumrechnungsgebühren
eToro:
- Vergleichbare Gebührenstruktur
- Ebenfalls Übernacht- und Währungsumrechnungsgebühren
- Inaktivitätsgebühr wie bei Plus500
Ein wichtiger Aspekt der Kostenstruktur bei Plus500 ist die Transparenz. Alle anfallenden Gebühren werden vor dem Trade angezeigt und es gibt keine versteckten Kosten. Die Plattform deckt zudem die meisten Zahlungsabwicklungskosten ab, sodass bei Ein- und Auszahlungen in der Regel keine zusätzlichen Gebühren entstehen.
Für das Risikomanagement bietet Plus5005 kostenpflichtige garantierte Stop-Loss-Orders an. Diese Option ist mit einem breiteren Spread verbunden, bietet dafür aber absolute Sicherheit bei der Verlustbegrenzung. Diese Funktion ist besonders in volatilen Märkten wertvoll, da sie einen garantierten Ausstiegskurs auch bei starken Kursbewegungen sicherstellt.
Die Handelskosten bei Plus500 sind besonders für aktive Trader interessant, die von den engen Spreads und der provisionsfreien Handelsstruktur profitieren können. Langfristige Investoren sollten besonders die Übernachtfinanzierung in ihre Kostenkalkulation einbeziehen, da diese bei längerer Positionshaltung einen erheblichen Einfluss auf die Gesamtrendite haben kann.
Kundensupport und Kontaktmöglichkeiten zu Plus500
Plus 500 im Test: unser Fazit
Plus5005 etabliert sich als zuverlässige Handelsplattform durch seine umfassende Regulierung und robuste Sicherheitsmaßnahmen. Die Kombination aus benutzerfreundlicher Oberfläche, vielfältigen Handelsinstrumenten und fortschrittlichen Risikomanagement-Tools macht den Broker für unterschiedliche Händlertypen attraktiv. Besonders die transparente Gebührenstruktur und das kostenlose, unbegrenzte Demokonto unterstreichen den kundenorientierten Ansatz der Plattform.
Die Plattform überzeugt durch ihre technologische Infrastruktur und bietet Händlern alle notwendigen Werkzeuge für fundierte Handelsentscheidungen. Österreicher Trader profitieren von der strengen Regulierung, der Einlagensicherung bis 20.000 Euro und dem mehrsprachigen Kundensupport. Diese Eigenschaften, gepaart mit der intuitiven Bedienung und den umfangreichen Bildungsressourcen, machen Plus500 zu einer überzeugenden Wahl für CFD-Handel.
Plus500 im Test – das sollten Sie tun
Beitrag verfasst von:
Redaktion finanzen.net
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5Hinweis zu Plus500: Plus500CY Ltd ist autorisiert und reguliert durch die Cyprus Securities and Exchange Commission (Lizenznr. 250/14). 82% der Kleinanlegerkonten verlieren Geld beim CFD-Handel mit diesem Anbieter. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
Risikohinweis: CFD sind komplexe Instrumente und gehen wegen der Hebelwirkung mit dem hohen Risiko einher, schnell Geld zu verlieren. Zwischen 74% und 89% der Kleinanlegerkonten verlieren beim Handel mit CFD Geld. Sie sollten überlegen, ob Sie verstehen, wie CFD funktionieren und ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.
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