MSCI World-ETF: Die besten ETF Fonds auf den MSCI World Index
Der Weltaktienindex MSCI World gilt als perfektes Basisinvestment. Wer in den vergangenen 20 Jahren mit ETFs an der Entwicklung des MSCI World partizipierte, konnte im Durchschnitt eine jährliche Rendite von über zehn Prozent erzielen. Was einen MSCI World-ETF auszeichnet, worauf Sie bei der Auswahl achten müssen und welcher der beste MSCI World-ETF ist, verraten wir Ihnen hier. Zu Beginn haben wir zunächst die besten Indexfonds auf den MSCI World übersichtlich aufgeführt.
MSCI World-ETF - das Wichtigste in Kürze
MSCI World-ETF kaufen - Empfehlungen & Tipps
Die besten MSCI-World-ETFs im Test
| Name | WKN/ISIN | Gebühr pro Jahr (TER) |
Verwendung der Erträge |
|---|---|---|---|
| Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D | IE00BK1PV551/ A1XEY2 | 0,19 Prozent | ausschüttend |
| iShares MSCI World UCITS ETF | IE00B0M62Q58/ A0HGV0 | 0,50 Prozent | ausschüttend |
| ComStage MSCI World TRN UCITS ETF | LU0392494562/ ETF110 | 0,20 Prozent | ausschüttend |
| Lyxor ETF MSCI World D-EUR | FR0010315770/ LYX0AG | 0,30 Prozent | ausschüttend |
| UBS ETF-MSCI World UCITS ETF | LU0340285161/ A0NCFR | 0,30 Prozent | ausschüttend |
| iShares Core MSCI World UCITS ETF | IE00B4L5Y983/ A0RPWH | 0,20 Prozent | thesaurierend |
| Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C | IE00BJ0KDQ92/ A1XB5U | 0,19 Prozent | thesaurierend |
Produktempfehlung: Zu den besten MSCI World-ETFs gehören der xTrackers MSCI World UCITS ETF 1C, der iShares Core MSCI World UCITS ETF (beide thesaurierend) sowie der Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D, der ComStage MSCI World TRN UCITS ETF und der Lyxor MSCI World UCITS ETF D-EUR (alle drei ausschüttend).
Für Anleger, die ihr Kapital gleich in mehreren ETFs anlegen möchten, empfehlen wir OSKAR. Mit dem Robo-Advisor investieren Sie gleich in ein ganzes Bündel von ETFs mit weltweiter Streuung.
Was die hier vorgestellten Produkte auszeichnet und wo sich ein MSCI World-ETF von einem anderen unterscheidet, erfahren Sie in unserem ausführlichen MSCI World-ETF-Test. Direkt im Anschluss erfahren Sie, was ETFs auf den Weltaktienindex grundsätzlich für Sie als Anleger so spannend machen kann und worauf Sie beim Kauf achten sollten.
Der MSCI World Index – das perfekte Basisinvestment
Der internationale Aktienindex MSCI World bildet die Wertentwicklung von über 1.600 Unternehmen aus den weltweit wichtigsten Industriestaaten ab. Mit einem Anteil von rund 60 Prozent haben US-Konzerne standardmäßig ein hohes Gewicht in diesem Index. Neben den IT-Firmen Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet und Facebook sind beispielsweise auch der Ölkonzern Exxon Mobil und die Bank JPMorgan Chase & Co. im MSCI World enthalten. Insgesamt sind im Weltaktienindex, wie der MSCI World auch genannt wird, Unternehmen aus 23 Industriestaaten gelistet, unter anderem auch Firmen aus Japan, Großbritannien, Frankreich und Deutschland sowie aus kleineren Ländern wie Singapur, Belgien und Irland.
Der MSCI World Index ist der am breitesten gestreute Aktienindex überhaupt. Der vom Finanzdienstleister Morgan Stanley Capital International (MSCI) herausgegebene Index kann dadurch Schwankungen am Aktienmarkt besser ausgleichen als kleinere oder weniger diversifizierte Aktienindizes. Im Gegensatz zum Beispiel zum ATX oder zum deutschen Leitindex DAX streut der MSCI World nicht nur über Unternehmen und Branchen, sondern eben auch über Länder.
Vorteil: Der MSCI World wird dadurch von Marktschwankungen weniger stark getroffen. Nachteil: Bei einem langfristigen Investment kann Sie diese besonders breite Streuung im Vergleich zum ATX oder DAX auch Performance kosten, weil in einem globalen Kursbarometer wie dem MSCI World-Index auch Titel aus wirtschaftlich schwächeren Regionen enthalten sind – weiter unten nehmen wir den MSCI World genau unter die Lupe.
Der MSCI World eignet sich in jedem Fall sehr gut als Basis für ein gemischtes Anlageportfolio – diese Tatsache sowie seine Entwicklung in der Vergangenheit machen ihn für Privatanleger besonders interessant: Wer in den vergangenen 20 Jahren im MSCI World Index investiert war, konnte durchschnittlich eine jährliche Rendite von über sechs Prozent erzielen (beachten Sie, dass die Wertentwicklung des Index‘ in der Vergangenheit kein Hinweis auf die Entwicklung in der Zukunft ist). Um von der Wertsteigerung des globalen Kursbarometers zu profitieren, müssen Sie aber nicht jede Aktie einzeln kaufen – das wäre bei mehr als 1.600 Unternehmen auch kaum zu bewältigen. Stattdessen können Sie mit einem ETF, also einem börsengehandelten Indexfonds, besonders elegant an der Wertenwicklung des MSCI World teilhaben. Doch was zeichnet einen ETF Fonds auf den Weltaktienindex aus und welche MSCI World-ETF sind die besten?
Video: Was ist der MSCI World-Index?
Der MSCI World-Index gilt als der wichtigste Vergleichsindex für Fondsmanager, Anleger und professionelle Investoren. In unserem YouTube-Video Was ist der MSCI World-Index? verraten wir Ihnen, wie sich der MSCI World-Index zusammensetzt und warum er für Sie als Anleger so wichtig ist.
Hinweis: Achten Sie beim Investment in den MSCI World-Index unbedingt auf ein eventuell bestehendes Währungsrisiko. Mehr dazu erfahren Sie in unserem ETF-Lexikon.
MSCI WORLD Index und der FTSE All-World Index im Vergleich
Wer eine Alternative zum MSCI World Index sucht, sollte sich den FTSE All-World Index anschauen. Auch in diesem Aktienindex sind verschiedene Unternehmen mit hoher und mittlerer Marktkapitalisierung aus mehreren Ländern vereint. Der Unterschied zum MSCI World: Der FTSE All-World Index bildet auch Schwellenländer ab. So wird zum Beispiel Südkorea vom MSCI als Schwellenland eingestuft, während FTSE Südkorea als Industriestaat klassifiziert.
Auch unterscheidet der FTSE-Index zwischen Large-Caps, Middle-Caps und Small-Caps anders als der MSCI-Index: Während MSCI Aktien in den Index aufnimmt, die etwa 85 Prozent der gesamten Marktkapitalisierung eines Landes abbilden, sind es beim FTSE 90 Prozent. Im MSCI-Index werden also die letzten 15 Prozent als Small-Cap-Unternehmen eingestuft, beim FTSE nur 10 Prozent. Das erklärt auch, warum im FTSE-Index deutlich mehr verschiedene Aktien enthalten sind als beim MSCI.
Entscheiden Sie sich also dafür, in einen ETF zu investieren, sollten Sie die Unterschiede zwischen den beiden Weltindizes kennen. Eine Möglichkeit, in den FTSE-Index zu investieren, bietet der thesaurierende Vanguard FTSE All-World UCITS ETF mit einer TER von 0,22 Prozent.
Warum überhaupt einen ETF?
Exchange-traded funds (ETFs) sind börsengehandelte Fonds und werden auch als Indexfonds bezeichnet, weil sie einen Aktienindex im Optimalfall 1:1 nachbilden – in guten wie in schlechten Zeiten. Ein Indexfonds auf den DAX bildet den deutschen Leitindex nach, ein MSCI World-ETF den Weltaktienindex MSCI World. Ändert sich die Zusammensetzung des MSCI World, weil ein Unternehmen nicht mehr den Anforderungen des Weltaktienindex‘ genügt und deshalb durch ein anderes Unternehmen ersetzt wird, dann ändert sich automatisch auch die Zusammensetzung des MSCI World-ETFs.
Dieses passive „Fondsmanagement“ unterscheidet sich von einem aktiv gemanagten Fonds, bei dem ein Fondsmanager darüber entscheidet, welche Aktien er kauft. Trifft der Fondsmanager gute Entscheidungen, dann schneidet sein Investmentfonds womöglich besser ab als ein Aktienindex. Das allerdings kommt nur in den seltensten Fällen vor, wie eine Studie der Ratingagentur Morningstar zeigt: Nur zehn Prozent aller weltweit agierenden Fondsmanager erzielen nach Kosten ein besseres Ergebnis als der Weltaktienindex MSCI World, der als der Vergleichsmaßstab (Benchmark) schlechthin gilt.
Ein ETF kann sich zwar nie besser entwickeln als der Markt, ein ETFs ist aber auch nie schlechter als die Entwicklung des zugrundeliegenden Index‘. Blicken wir etwas genauer auf das Ergebnis der Morningstar-Studie, dann wird klar, warum ein Investment via Indexfonds Teil eines gemischten Anlageportfolios sein sollte: Wenn zehn Prozent aller weltweit agierenden Fondsmanager ein besseres Ergebnis als der Weltaktienindex MSCI World erzielen, dann schaffen dies folglich 90 Prozent nicht. Die Investmentfonds von 90 Prozent aller weltweit agierenden Fondsmanager schneiden also schlechter ab als der Weltaktienindex – und somit auch schlechter als ein ETF auf den MSCI World.
Fakt ist, dass ein ETF den Anleger deutlich weniger kostet als ein aktiv gemanagter Investmentfonds. Ein Aktien-ETF kopiert lediglich einen Aktienindex, weder ein Fondsmanager noch ein Anleger muss aktiv Anlageentscheidungen treffen. Das kostet weniger Nerven und vor allem weniger Geld.
MSCI World-ETF ist nicht gleich MSCI World-ETF
Ein Investment via ETF in den MSCI World ist nicht nur eine grundsolide Anlage. Wenn Sie langfristig Vermögen aufbauen wollen, ist ein MSCI World-ETF auch ein renditestarkes Investment, das in der Vergangenheit andere Anlageformen wie Tagesgeld, Festgeld oder einen Banksparplan deutlich übertroffen hat. Aber es gibt Unterschiede von einem MSCI World-ETF zum anderen: Je nach Anbieter und Replikationsmethode wird die Entwicklung des zugrundeliegenden Index mehr oder weniger exakt nachgebildet. Dies entscheidet letztlich über die Rendite, die Sie als Anleger erzielen können. Beeinflusst wird Ihre Rendite auch von der Gesamtkostenquote, die sich ebenfalls von einem Anbieter zum anderen unterscheidet – folgende Kriterien müssen Sie bei der Auswahl eines MSCI World-ETFs beachten:
Die Replikationsmethode: ETFs bilden einen Index auf zwei unterschiedlichen Wegen nach: direkt oder indirekt. Physisch replizierende ETFs (direkte Replikation) kaufen und verkaufen die Originalaktien des zugrundeliegenden Index. Ein MSCI World-ETF mit direkter Replikationsmethode kauft und verkauft also tatsächlich die im Weltaktienindex enthaltenen Wertpapiere. Bei der Vollreplikation besitzt der ETF-Anbieter sogar die Aktien aller Titel des zugrundeliegenden Index in physischer Form. Synthetisch replizierende ETFs (indirekte Replikation) hingegen kaufen und verkaufen nicht die Aktien, die in dem Index enthalten sind. Wenn Sie mehr zu den Vor- und Nachteilen der verschiedenen Replikationsmethoden erfahren wollen, dann empfehlen wir Ihnen die Ratgeber ETF kaufen und ETF-Sparplan.
Die Ausschüttungsart: Mit einem MSCI World-ETF partizipieren Sie an den Kursgewinnen und an den Dividenden der im MSCI World gelisteten Unternehmen. Jetzt müssen Sie sich nur noch entscheiden, was mit Ihren erzielten Erträgen geschehen soll. Wenn Sie die Dividenden der Aktien gutgeschrieben bekommen möchten, dann müssen Sie sich für einen ausschüttenden ETF entscheiden. Die Erträge aus Ihrem ETF können Sie dann alternativ anlegen oder für Konsumausgaben nutzen. ETFs, die alle Dividenden wieder anlegen, nennen sich thesaurierende ETFs. Sie profitieren von einer Art Zinseszinseffekt, da sich der Wert des ETFs nicht nur Kursgewinne erhöht, sondern auch durch erzielte Erträge.
Tipp: Thesaurierende ETFs können in Verbindung mit einem ETF-Sparplan ihre Stärken voll ausspielen. In unserem großen ETF-Vergleich stellen wir Ihnen die besten sparplanfähigen ETFs zum langfristigen Vermögensaufbau vor.
Der Tracking Error: Damit wird die Differenz zwischen der Performance des ETFs und der Kursentwicklung des zugrunde liegenden Index‘ bezeichnet. Der Tracking Error misst also die Abweichung der Fondsperformance von der Indexperformance. Je größer die Abweichung zwischen ETF und Index, desto größer sind die entstehenden Kosten. Der Tracking Error stellt folglich eines der wichtigsten Qualitätsmerkmale von ETFs dar.
Die Anlagekosten: Die Kosten sind wie kaum ein anderer Faktor für den Anlageerfolg entscheidend. Das Gute: Die Kosten können Sie besonders leicht beeinflussen. Da die Anlagekosten eine so große Bedeutung haben, beschäftigen wir uns in diesem Ratgeber sehr ausführlich damit – lesen Sie weiter und erfahren Sie mehr.
Gebühren beim ETF-Kauf - schon gewusst?
Mithilfe der Gesamtkostenquote, der sogenannten Total Expense Ratio (TER), können Sie die Kosten eines ETFs vergleichen. Allerdings spiegeln sich in der TER nicht alle Kosten wider. Die TER gibt nur die laufenden Kosten pro Jahr für den Besitz eines ETFs an.
Die sogenannte Total Cost of Ownership (TCO) gibt hingegen die tatsächlichen Gesamtkosten an. Die TCO berücksichtigt zum Beispiel auch Handelsgebühren und Spreads bei Transaktionen innerhalb des ETFs, die Swapgebühr bei synthetisch nachgebildeten ETFs, Steuern sowie Erträge beispielsweise durch Wertpapierleihe.
Achten Sie auch auf die indirekten Gebühren, die durch den Tracking Error (TE) entstehen. Er misst die Abweichung des ETFs vom zugrundeliegenden Index. Ist der TE niedrig, dann ist die Entwicklung im Vergleich zum Index sehr ähnlich.
Der TE gibt allerdings nicht an, ob die Abweichung positiv oder negativ ist. Aufschluss darüber gibt die Tracking-Differenz (TD). Das ist der Unterschied zwischen der Rendite des ETFs und der Rendite des Index, der vom ETF nachgebildet wird.
Wichtig: Der ETF mit dem niedrigsten TER, ist nicht unbedingt der günstigste.
Die Anlagekosten …
Ob Sie in einen ETF auf den MSCI World investieren, Aktien kaufen oder Ihr Geld in Investmentfonds anlegen – die Anlagekosten können über Erfolg und Misserfolg eines Investments entscheiden. Die Kostenkontrolle ist deshalb ein wichtiger Faktor beim Vermögensaufbau – gerade für den langfristigen Erfolg (lesen Sie dazu auch unseren Ratgeber Geldanlage).
Um die Kosten von ETFs zu vergleichen, hilft Ihnen die Gesamtkostenquote, auch als Total Expense Ratio (TER) bezeichnet. Anders als der Name vermuten lässt, spiegelt die TER allerdings nicht alle Kosten wider, die TER gibt nur die laufenden Kosten pro Jahr an, zum Beispiel die jährliche Verwaltungsgebühr des ETFs sowie die Index-Lizenzgebühr, Anwaltskosten, Verwaltung, Marketing und viele weitere Kosten mehr.
Neben der Gesamtkostenquote (TER) müssen Sie als Anleger auch die sogenannte TCO (Total Cost of Ownership) beachten, also die Gesamtheit der Kosten über die gesamte Haltedauer einer Investition. Hierzu zählen unter anderem Steuern sowie Ausgaben für Kauf und Verkauf der einzelnen Aktien bei physisch nachgebildeten ETFs. Bei synthetisch nachgebildeten ETFs fällt die sogenannte Swapgebühr an, die beim Tausch (Swap) verschiedener Wertpapiere des ETF-Emittenten mit einer anderen Bank anfällt (mehr zum Swapgeschäft bei synthetisch replizierenden ETFs erfahren Sie in unserem ETF kaufen). Die Total Cost of Ownership wird leider selten von den ETF-Anbietern veröffentlicht. Der Grund: Für die TER existieren gesetzliche Regelungen, die die Kennzahl vergleichbar machen, für TCO bestehen diese noch nicht. Dennoch sollten Sie die TCO bei der ETF-Auswahl berücksichtigen.
Daneben gibt es noch externe Ausgaben, die bei jedem Börseninvestment anfallen, zum Beispiel Depotgebühren, Ordergebühren und weitere Handelsgebühren. Diese Kosten können Sie am einfachsten unter Kontrolle halten. Zunächst gilt es ein Wertpapierdepot zu eröffnen, das günstig oder sogar kostenlos ist. Ordergebühren, die unabhängig vom Ordervolumen immer gleich hoch sind, machen die Kosten, die beim Kauf und Verkauf von Aktien, ETFs oder Zertifikaten entstehen, leichter kalkulierbar. Wollen Sie mit einem Sparplan regelmäßig, zum Beispiel monatlich, Anteile eines ETFs kaufen und damit langfristig ein Vermögen aufbauen, dann sollte Ihr Broker oder Ihre Bank kostengünstige Sparpläne anbieten.
Unsere Empfehlung: Bei finanzen.net zero1 können Sie neben Aktien auch Fonds, Derivate und Kryptowährungen (als ETP) ohne Ordergebühren handeln (zzgl. marktüblicher Spreads). Auch für ETF-Sparpläne zahlen Sie keine Ordergebühren, keine Fremdkostenpauschalen und keine Handelsplatzentgelte, nur Spreads.
Einige andere Anbieter können mit einem ähnlichen Angebot aufwarten, unter anderem die onvista bank, Comdirect oder Flatex. Flatex bietet eine besonders große Auswahl an ETFs, verlangt aber seit Anfang 2017 Strafzinsen auf das Verrechnungskonto und hat ein Jahr später die Ordergebühren für seine Kunden erhöht. Auf der Suche nach dem passenden Anbieter für Ihr Wertpapierdepot hilft Ihnen unser Broker-Vergleich. Wollen Sie „lediglich“ einen ETF-Sparplan einrichten, vergleichen Sie die beliebtesten ETF-Depots mit unserem ETF-Sparplan-Vergleich.
… und der Erfolg eines MSCI World-ETF
Der MSCI World wird in drei unterschiedlichen Varianten berechnet: als Kurs-, Brutto- und Nettoindex. Der sogenannte Kursindex kann als Grundmodell bezeichnet werden, er gibt nur die reinen Kursgewinne der Aktien wieder. Bei der zweiten Variante, dem MSCI-World-Bruttoindex, fließen ausgeschüttete Dividenden wieder in den Index zurück, so wie bei einem thesaurierenden Fonds. Dadurch entwickelt sich der Bruttoindex, auch als Total-Return-Index oder Performance-Index bezeichnet, deutlich besser als der Kursindex.
Auch beim Nettoindex werden die Dividenden wieder investiert. Quellensteuern, die einige Länder bei der Ausschüttung von Dividenden erheben, werden allerdings abgezogen. Für deutsche Anleger, die über ETFs in den MSCI World investieren, ist der MSCI-World-Nettoindex das wichtigste Kursbarometer.
Der Erfolg Ihres Investments ist aber auch – wie bereits gesagt – eng mit der Höhe der Anlagekosten verbunden. Sie sollten also vor dem Kauf eines MSCI World-ETFs die verschiedenen Indexfonds der einzelnen Anbieter miteinander vergleichen. Neben den Kosten helfen Ihnen weitere Kriterien wie Performance, Replikationsmethode und Ausschüttungsart den passenden MSCI World-ETF zu finden. Insgesamt stehen Ihnen 14 ETFs für eine Anlage in den MSCI World zur Verfügung, wir stellen Ihnen in der folgenden Tabelle die besten MSCI World-ETFs vor.
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In globale ETFs mit einem Robo-Advisor investieren
Ein MSCI World-ETF ist ein perfektes Basisinvestment, das haben Sie bereits gelesen. Es ist deshalb umso wichtiger, dass Sie einen zu Ihren Anlagestrategie passenden MSCI World-ETF auswählen. Dafür sollten Sie sich Zeit nehmen, es geht schließlich um Ihren Vermögensaufbau.
Wenn Ihnen dieser Aufwand zu groß ist, können Sie auch mit einem professionellen Vermögensverwalter global investieren. Robo-Advisor wie Scalable Capital, OSKAR, Quirion oder Kapilendo kümmern sich um die ganze Arbeit rund um Kostenkontrolle, ETF-Auswahl und Anlagestrategie. Mit OSKAR beispielsweise können Sie bereits ab einer Sparrate von 25 Euro pro Monat in bis zu zehn ETFs mit weltweiter Streuung investieren.
Hinweis: In unserem großen Robo-Advisor-Vergleich haben wir Kosten und Anlagestrategien digitaler Vermögensverwalter miteinander verglichen.
Video: MSCI World-ETFs im Vergleich?
MSCI World-ETFs eignen sich sehr gut als Basis für ein Aktienportfolio. Wie Sie den besten MSCI World-ETF für Ihre Anlagestrategie finden und anhand welcher Kriterien Sie ETF Fonds auf den MSCI World-Index auswählen, zeigen wir Ihnen in diesem Video: MSCI World-ETF-Vergleich
Der beste ETF für junge Sparer:
iShares Core MSCI World UCITS ETF (IE00B4L5Y983/A0RPWH), TER 0,20 Prozent, thesaurierend.
Die besten MSCI World-ETFs für flexible Mittelfristanleger:
Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D (IE00BK1PV551/A1XEY2), physisch, TER 0,19 Prozent, ausschüttend.
ComStage MSCI World TRN UCITS ETF (LU0392494562/ETF110), synthetisch, TER 0,20 Prozent, ausschüttend.
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Währungs- oder Wechselkursrisiko beim MSCI World
Haben Sie sich einen günstigen MSCI World-ETF ausgeguckt, dann sollten Sie noch einen letzten Tipp beherzigen: Achten Sie auf das Währungsrisiko! Das Währungsrisiko, auch als Wechselkursrisiko bezeichnet, entsteht, weil der MSCI World in US-Dollar notiert und Euro-Anleger so nicht immer von steilen Kursanstiegen des Weltaktienindex profitieren können. Anleger aus dem Euroraum müssen unter Umständen Abschläge hinnehmen, wenn der Euro parallel zur positiven Wertentwicklung des Index aufwertet.
Dieses Risiko kann umgekehrt aber auch eine Chance bieten: Sie als Anleger profitieren nämlich von dem Wechselkurseffekt, wenn der Euro gegenüber dem Dollar abwertet. Lassen Sie sich vom Wechselkurseffekt daher nicht allzu sehr beunruhigen. Solche Wechselkurserscheinungen fallen über eine Anlagedauer von mehr als zehn Jahren nicht so stark ins Gewicht. Die Anlage in fremden Währungen ist also in der Regel kein großer Nachteil, als Anleger sollten Sie dieses „Risiko“ aber in jedem Fall kennen.
Der MSCI World-Index unter der Lupe
Beim Weltaktienindex wählt der Indexanbieter MSCI die nach Börsenwert größten Unternehmen nach strengen Kriterien aus. Unter anderem darf die Marktkapitalisierung der im Index gelisteten Unternehmen bestimmte Grenzen nicht unterschreiten, ebenso müssen die jeweiligen Aktien ein gewisses Handelsvolumen aufweisen, sie müssen also "liquide" sein.
MSCI überprüft die Zusammensetzung des Index quartalsweise. Unternehmen, die die genannten Kriterien nicht erfüllen, werden von MSCI aus dem Index herausgenommen - oder erst gar nicht in den Index aufgenommen. Wenn Unternehmen aus dem MSCI World herausgenommen werden, können neue Unternehmen in den Index aufsteigen. Dieser Vorgang ist vergleichbar mit der halbjährlichen Überprüfung des DAX durch die Deutsche Börse.
Wie eine Aktie im MSCI World gewichtet wird, hängt vom Börsenwert des Unternehmens ab. Je höher der Börsenwert, desto größer der Anteil im Index. Im April 2020 hatte Microsoft den größten Börsenwert im MSCI World-Index mit 1,14 Milliarden US-Dollar und mit einem Indexgewicht von 3,3 Prozent, gefolgt von Apple (1,13 Milliarden US-Dollar und 3,2 Prozent) und Amazon (820 Milliarden Dollar und 2,4 Prozent). Facebook lag mit einem Börsenwert von 400 Milliarden Dollar und einer Gewichtung von annähernd 1,2 Prozent auf Platz 4 der größten Unternehmen im MSCI World. Die Google-Mutter Alphabet gehört ebenfalls zu den Top 5 des Weltaktienindex'.
Mit einem Investment in den MSCI World legen Sie Ihr Geld also nicht nur in den größten Unternehmen der USA an, sie streuen es auch über verschiedene Branchen - und selbstverständlich Länder.
Fazit: Darum ein MSCI World-ETF!
Falls Sie noch nicht ganz von einem Investment in den MSCI World überzeugt sind, dann passt der Weltaktienindex möglicherweise nicht zu Ihrem Charakter als Anleger. Das ist überhaupt kein Problem, im Gegenteil: Vor einem solch langfristigen Investment sollten Sie sich selbst gut kennen und sich folgende Fragen stellen: Welcher Risikotyp sind sie und wie langfristig wollen Sie Ihr Geld anlegen? Je langfristiger Sie anlegen wollen, desto riskanter können Sie in der Regel Ihr Geld investieren. Kurseinbrüche oder volatile Marktphasen gleichen sich über die Jahre aus, wichtig ist dann nur, dass Sie Ihr Investment nicht in einer marktschwachen Phase zu Geld machen wollen – 7 wichtige Tipps zur Geldanlage, haben wir für Sie übrigens im Ratgeber Geldanlage zusammengefasst.
Fakt ist: Ein Wertpapierdepot sollte aus Aktienfonds und aus sicheren Anlagen bestehen. Die Aktienfonds sorgen auf lange Sicht für Rendite, die sicheren Anlagen minimieren im Optimalfall das Risiko. Ein DAX-ETF oder ein Indexfonds auf einen noch volatileren Index wie den MDAX kann sich auf Dauer, also bei einer Haltedauer von zehn oder 15 Jahren, auszahlen, ist aber durchaus nicht ohne Risiko. Ein MSCI World-ETF kann auch für risikoscheue und weniger geduldige Anleger das perfekte Investment sein, denn: Beim MSCI World ist es möglicherweise nicht ganz so entscheidend, wann Sie den Indexfonds zu Geld machen – die Schwankungsbreite ist weniger groß als bei einem einzelnen Länderindex. Als Basisinvestment eignet sich ein DAX-ETF jedenfalls nicht, davon raten Experten ab (mehr zum Investieren in einen DAX-ETF erfahren Sie übrigens in unserem Ratgeber DAX-ETF). Ein MSCI World-ETF hingegen ist optimal als Fundament für ein gemischtes Anlageportfolio geeignet. Vorteil des MSCI World ist also sein geringeres Investmentrisiko, Nachteil ist die auf Dauer etwas kleinere Rendite.
Mit Sparplan und MSCI World-ETF ein Vermögen aufbauen
Wenn Sie keinen Einmalbetrag in ein MSCI World-ETF investieren, sondern regelmäßig kleinere Beträge ansparen wollen, dann könnte ein ETF-Sparplan auf den MSCI World Index eine passende Anlage für Sie sein. ETF-Sparpläne auf den MSCI World erhalten Sie bei Banken, Sparkassen und Online-Brokern. Vor allem die günstigen Online-Broker bieten Ihnen Top-Konditionen für das regelmäßige Sparen. Doch nicht jeder MSCI World-ETF ist bei jedem Online-Broker als Sparplan verfügbar, geschweige denn als kostengünstiger Sparplan.
Bei finanzen.net zero1 zahlen Sie keine Ordergebühren, keine Fremdkostenpauschalen und keine Handelsplatzentgelte (zzgl. marktüblicher Spreads). Wenn Sie mehr zu ETF-Sparplänen erfahren wollen, dann können wir Ihnen unseren Ratgeber ETF-Sparplan empfehlen. Dort erfahren Sie unter anderem, wie Sie mit einem ETF-Sparplan auch mit kleinen Beträgen ein stattliches Vermögen aufbauen können und wie ein Sparplan beispielsweise mit einem MSCI World-ETF funktioniert.
FAQ – alles, was Sie über den MSCI World-ETF wissen müssen
Auf die Frage, welcher der beste MSCI World-ETF ist, gibt es keine richtige Antwort. Hier kommt es eher darauf an, was Sie als Anleger erwarten. Wir empfehlen jedoch den Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1C, den iShares Core MSCI World UCITS ETF (beide thesaurierend) und den ausschüttenden Xtrackers MSCI World UCITS ETF 1D. Diese gehören zu den besten MSCI World-ETFs und bilden den MSCI World-Index ziemlich gut nach.
Der MSCI World-Index bildet die Wertentwicklung von über 1.600 verschiedener Unternehmen aus 23 Industriestaaten weltweit ab. Die wichtigsten US-Konzerte wie Apple, Microsoft oder Alphabet haben einen Anteil von über 60 Prozent. Aber es sind auch Firmen aus Japan, Deutschland, Großbritannien und auch aus kleineren Ländern wie Singapur oder Belgien enthalten. Er gilt als der am breitesten gestreute Aktienindex überhaupt.
Das Investieren an der Börse ist immer mit Risiken verbunden. Eine 100 prozentige Sicherheit gibt es auf dem Aktienmarkt nie. Der MSCI World entwickelt sich seit Jahren tendenziell bergauf. Außerdem holen sich Anleger mit dem MSCI World-Index mit einem Schlag alle großen Unternehmen ins Depot. Wenn die Aktie eines Unternehmens schwächelt, so haben Sie mit dem MSCI World noch viele andere, mit denen das ausgeglichen werden kann.
Der MSCI World-Index setzt sich zu 60 Prozent aus amerikanischen und zu 22 Prozent aus europäischen Unternehmen zusammen. Daher liegt die optimale Handelszeit für ETFs auf den MSCI World zwischen 15:30 und 17:30 Uhr. Zu dieser Uhrzeit sind rund 85 Prozent der Aktien handelbar.
MSCI World-ETF kaufen - das sollten Sie tun
Beitrag verfasst von:
Markus Gentner leitet seit Anfang 2018 den Ratgeberbereich bei finanzen.net. Zuvor war er fünf Jahre lang News-Redakteur. Der studierte Journalist und Germanist entdeckte seine Passion für die Börse beim Deutschen Anleger Fernsehen DAF, bereits während seines Volontariats sammelte er Erfahrung mit Ratgeberthemen.
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1Hinweis: finanzen.net zero ist ein Angebot der finanzen.net zero GmbH, einer Tochter der finanzen.net GmbH. Weitere Informationen finden Sie hier.
Bildquelle: Vadim Georgiev / Shutterstock.com
